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カテゴリ： ビジネス、経済とお金 | 株と経済 | 資産運用、投資信託
投資信託の件です。父の貯蓄（300万円）があります …
2006年02月20日
Ｑ．質問
投資信託の件です。父の貯蓄（300万円）がありますが、預金しているよりも投資信託に切り替えようと思い郵便局に相談しました。すると本人でないとダメだと言われましたので、父は痴呆が酷くて判断能力がないと返答したら、貴方（息子）さんの名義ではできますとのことでした。贈与税は関係しませんかと質門したら、税金のことは分かりませんと返答されました。よろしくお願いします。
2006年02月21日
Ａ．回答
お父さんは成年被後見人の届出はしているのでしょうか？していないのであれば裁判所に届け出る事により、あなたが「成年後見人」になる事が出来、あなたの権限で父名義の投資信託契約が出来ます。。お父さん名義の預金からあなた名義の投信にした場合は税務調査が入れば１９０万円に付き贈与税が発生し相当高い税率を払わなければなりません。但し、サラリーマン家庭の場合、不動産購入時以外で「税務調査」が入る可能性は極めて低いと思われますが・・・元銀行員です。
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