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楽天証券の評価・質問
カテゴリ: ビジネス、経済とお金 | 株と経済 | 資産運用、投資信託

外債の購入を検討しています。選択肢がいくつかあり …

2007年12月09日 Q.質問
外債の購入を検討しています。選択肢がいくつかあり魅力的な順に並べてみました。以下が質問です。1.優先順位について意見感想2.下記の投資についての間違い訂正、追加情報(デメリット等)2.これら以外にお勧めの投資対象はありますでしょうか?3.外国証券会社での直接のゼロクーポン債の投資方法 を探しています。いいものがあれば教えていただけないでしょうか?よろしくお願いいたします。-------------------------------------1.PRU海外債券マーケット・パフォーマー 信託財産留保額:0.1%(解約時) 信託報酬:年0.6825%メリット 現在税金が10%--------------------------------------2.マネックスで米ドル建てゼロクーポン債を購入するメリット 売却すれば、50万以下は非課税なので実質非課税 為替は25銭と他者と比べると割安 売却後ドル建てで保持できる米ドル建てゼロクーポン債(3.92%)http://www.monex.co.jp/AboutUs/00000000/guest/G800/new2007/news7123.htm-------------------------------------3.楽天証券で外債ETFを買うメリット 現在税金が10%デメリット 手数料が25ドルと高いiSHARES LEHMAN AGGREGATE BOND FUND(AGG) 信託報酬0.5%http://seekingalpha.com/symbol/aggiSHARES LEHMAN TIPS BOND(TIP) 信託報酬0.2%http://seekingalpha.com/symbol/tip-------------------------------------4.FXでEUR, USDを購入する(収入なしの名義人)メリット 38万以下は非課税 利益が少ないと課税額は15%になる。デメリット 特別控除、年金等に影響がある。 口座を新しく作らなければならない。-------------------------------------5.外国証券(IB)で外債ETFを買うメリット 手数料が1ドルと安いデメリット 現在税金が20%(優遇措置なし)Vanguard Total Bond Market ETF (BND) 信託報酬0.11%http://seekingalpha.com/symbol/BND--------------------------------------6.外国証券、銀行でゼロクーポン債を購入証券会社:Firstrade銀行:Union Bank Of Californiaこれは、まだ詳しく調べていないのでご存知の方おりましたらご助言をよろしくお願いいたします。---------------------------------------7.FX(短期金利?)でEUR, USDを購入する(自分名義の口座)メリット 20万以下は非課税デメリット この場合、所得を考慮すると税金が30%になる。
2007年12月14日 A.回答
あと外貨MMFの利用も検討してみては?円→外貨MMF→円であれば為替差益に課税されなくなるというメリットがあります。(円→外貨→外貨MMF→外貨→円という仕組みだと税務署に相談しなければいけなくなります。)投資の効率はリターンとリスクのかねあいで決まります。同じリスクを取るなら、リターンが高い方が良いわけです。コストが重要なのはリターンを確実に下げるからなのですが、コストを上回るメリット(リターンが増えたり、リスクが減ったり)があるのであればコストが高い方を選択する方が合理的なこともあります。ここまで色々調べたのだから、自力で何とかできるのではないでしょうか?
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