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株式の譲渡損と投資信託の配当金の損益通算について …
2010年06月08日
Ｑ．質問
株式の譲渡損と投資信託の配当金の損益通算について教えてください。株式・国債・社債・投資信託等の取引があります。その中で、上場廃止になったＪＡＬ（日本航空株）を持っており上場廃止になる前の2月に売却しました。損失は約20万円です。現在、株式約100万円、国債約30万円、投資信託を約250万円、社内株式が50万円あり、源泉徴収税額が1万５千円程度あります。下記のことを教えてください。①株式・国債・投資信託（配当金）・社内株式が10%の源泉分離課税されていますが、来年の確定申告をすることで 源泉分離課税されているお金を取り戻せることが出来ますか（損益通算が可能ですか）？②（上記①が可能な場合、１社の証券会社・3社の銀行で取引がありますが、）どのような手続きをすればよろしいでしょうか？※現在株式・投資信託は特定口座（源泉徴収なし）で管理しており、（現時点では）上記ＪＡＬ株式以外は売却しておりません。ちなみに株式を売却する予定があり、譲渡益は10万円程度出る予定です。素人ですみませんが、よろしくお願いいたします。
2010年06月14日
Ａ．回答
①JALの売却で出た損失20万と、株式・投資信託の配当等は確定申告で通算可能なので、来年確定申告をすると還付してもらえます。ただし、国債は預貯金と同じで利息に対して20％源泉徴収されており損益通算の対象にはなりません。あと投資信託の分配金が出ている場合、特別分配となっている時は税金は引かれていません。通算できるのは普通分配のみです。②今年の年間損益が書かれた年間取引報告書や投資信託の分配等が書かれた支払通知書等は来年1月に証券会社から届くと思うので、それを元に確定申告書類を作成して下さい。株式の配当の支払通知書は、信託銀行から届く配当のお知らせの中に入っていますから、紛失しないように保管してください。確定申告のときに添付しないといけませんからね。今年利益が10万出る株を売却予定との事ですから、そうすると残る損失10万円を配当等と損益通算していくことになります。使い切れなかったマイナスは3年間繰り越すこともできますよ。http://www.nomura.co.jp/service/system/taxsystem/index.html
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